Функция ДОХОДПОСЛНЕРЕГ (или YIELDMAT в англоязычной версии Excel) используется для вычисления доходности ценной бумаги с нерегулярными выплатами процентов, включая нерегулярный последний период. Эта функция полезна, когда проценты выплачиваются в разные даты или с разными ставками, и включает в расчет последний период, который может отличаться от остальных.
Синтаксис функции ДОХОДПОСЛНЕРЕГ выглядит следующим образом:
ДОХОДПОСЛНЕРЕГ(дата_покупки, дата_погашения, ставка_годовых, дата_начала, даты_выплат, проценты, [накопление], [базис])
дата_покупки— дата приобретения ценной бумаги.дата_погашения— дата погашения ценной бумаги.ставка_годовых— годовая ставка в процентах.дата_начала— начальная дата для расчета периодов.даты_выплат— массив дат выплат процентов.проценты— массив процентов, соответствующих датам выплат.[накопление](необязательный) — определяет, накапливается ли процент по ценной бумаге (истина) или нет (ложь).[базис](необязательный) — определяет основу для вычисления дней в году (0 — актуариальный, 1 — 30/360, 2 — актуариальный (EU), 3 — актуариальный (ISDA)).
Пример использования функции ДОХОДПОСЛНЕРЕГ:
Предположим, у вас есть ценная бумага с нерегулярными выплатами процентов:
- Дата покупки: 1 января 2023 года.
- Дата погашения: 1 января 2030 года.
- Годовая ставка: 5%.
- Дата начала расчета: 1 января 2023 года.
- Даты выплат процентов: 1 июля 2023 года, 1 января 2024 года, 1 июля 2025 года, 1 января 2026 года, 1 июля 2027 года, 1 января 2028 года и 1 января 2030 года.
- Проценты: 3%, 4%, 4.5%, 5%, 5.5%, 6%, 103% (последний период — нерегулярный).
Вы можете использовать следующую формулу для вычисления доходности ценной бумаги:
=ДОХОДПОСЛНЕРЕГ("2023-01-01", "2030-01-01", 5%, "2023-01-01", {"2023-07-01","2024-01-01","2025-07-01","2026-01-01","2027-07-01","2028-01-01","2030-01-01"}, {3%,4%,4.5%,5%,5.5%,6%,103%})
Эта формула вернет доходность ценной бумаги с учетом нерегулярных выплат процентов, включая последний нерегулярный период.
